【全球新視野】3家銀行被開巨額罰單
時間：2023-06-25 04:50:06
6月21日，國家金融監管總局官網顯示，民生銀行重慶分行、招商銀行上海分行和北京銀行均被開出千萬元以上的巨額罰單。從處罰信息來看，貸款業務、票據業務等仍是銀行機構業務違規“重災區”。
多項票據業務違規
(資料圖片)
民生銀行重慶分行被罰沒近6000萬元
民生銀行重慶分行因違規買斷假貼現的商業承兌匯票等違法違規事實被重慶銀保監局罰沒5967.8萬元。同時，3名相關責任人被罰：曹瑜被禁止從事銀行業工作10年；趙暉被禁止從事銀行業工作10年；李震山被警告并罰款30萬元。
民生銀行重慶分行主要違法違規事實包括：
2015年至2016年期間：違規買斷假貼現的商業承兌匯票；違規開立同業賬戶用于票據交易；票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，存在“消規模”行為；與非名單內交易對手開展票據業務；票據代理回購中存在清單交易；違規開展票據代理回購業務；票據業務審慎性考核機制有待完善；票據業務重要資料檔案保存不全；票據承兌業務未按期收齊發票；未經授權辦理投資業務。
個人貸款資金違規用于購房
招商銀行上海分行合計被罰超千萬元
上海銀保監局網站發布2張關于招商銀行上海分行的行政處罰信息公開表。因個人貸款資金違規用于購房等禁止性領域、并購貸款業務嚴重違反審慎經營規則等原因，該分行合計被罰1040萬元。
招商銀行上海分行主要違法違規事實包括：
2020年5月至2021年1月，該分行個人貸款資金違規用于購房等禁止性領域。
2020年1月至2021年4月，該分行個人貸款資金違規用于購房等禁止性領域。
2020年10月至12月，該分行并購貸款業務嚴重違反審慎經營規則。
北京銀行因14項違法違規行為
被罰4830萬元
北京銀保監局網站發布的行政處罰信息公開表顯示，北京銀行因小微企業劃型不準確等14項違法違規行為，被監管責令改正，并罰款合計4830萬元。同時，給予周文軍等11人警告并對部分人處以5萬元或10萬元的罰款。
北京銀行主要違法違規事實包括：
小微企業劃型不準確；收費政策執行及整改不到位；房地產類業務違規；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業務管理不到位；關聯交易管理及關聯方名單管理不到位；內控管理不到位；資產分類不真實；貸款及同業投資 “三查”嚴重不審慎；流動資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質的借款人發放經營性貸款及個人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財業務不合規；表外業務不合規；存款及柜面業務管理不到位。
（文章來源：21世紀經濟報道）
